Der Digital Operational Resilience Act, kurz DORA, ist eine EU-Verordnung mit dem Ziel den europäischen Finanzsektor gegenüber Cyberrisiken und IKT-Vorfällen zu stärken. Sie trat am 16. Januar 2023 in Kraft und ist ab dem 17. Januar 2025 anwendbar.
Weitere Informationen finden Sie hier: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
In den Geltungsbereich der Verordnung fallen eine Vielzahl von Finanzinstituten und Dienstleistern. Dazu gehören unter anderem:
In den Anwendungsbereich fallen allerdings nicht ausschließlich Finanzdienstleister, sondern auch Unternehmen, welche IKT-Dienstleistungen für die Finanzindustrie bereitstellen.
Drittanbieter von IKT-Diensten können dabei als „kritisch“ eingestuft werden, wenn sie für die Stabilität und Sicherheit der Finanzinstitute innerhalb der EU von wesentlicher Bedeutung sind. Die Einstufung wird von den Europäischen Aufsichtsbehörden (ESA) – der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), der Europäischen Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung (EIOPA) und der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) vorgenommen. Eine Einstufung als „kritischer IKT-Dienstleister“ kann zu einer direkten Überwachung durch die zuständigen Behörden führen.
In Deutschland sind neben der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), die Deutsche Bundesbank und die Europäische Zentralbank (EZB) die zuständigen Behörden für die Überwachung der Einhaltung der DORA-Vorschriften. Die BaFin arbeitet dabei eng mit der Deutschen Bundesbank zusammen, um die Stabilität und Sicherheit des deutschen Finanzsektors zu gewährleisten.
DORA legt umfangreiche Anforderungen fest, die Finanzunternehmen zur Sicherstellung ihrer digitalen Betriebsresilienz garantieren müssen. Zu den sechs Hauptbereichen gehören:
Als Hilfestellung zur Umsetzung der Anforderungen hat die BaFin bereits Umsetzungshinweise und Mindestanforderungen veröffentlicht.
Die EU-Verordnung markiert einen wichtigen Schritt hinzu einer sichereren und widerstandsfähigen digitalen Infrastruktur für europäische Finanzdienstleister.
Betroffene Unternehmen müssen interne Systeme und Prozesse an die neuen Vorgaben anpassen, was gegebenenfalls Investitionen erfordern könnte, aber gleichzeitig auch Chancen bietet, durch die hohen Sicherheitsstandards ihre Marktposition zu stabilisieren, das Vertrauen der Kunden zu festigen und vor Allem ihre Resilienz gegenüber digitalen Bedrohungen zu stärken.
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